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中国建设银行

发布时间:2021-01-07 20:08:30 阅读: 来源:展示架厂家

贷款期限:180个月

适合业务:信用保险保单融资

产品分析:保单融资是指企业持建设银行认可的境内外保险公司开具的国内贸易信用保险保单,并将保单项下赔款权益转让给建设银行,建设银行按保单项下的应收账款金额的一定比例给予资金融通业务融资。

相关资讯

企业以保险公司信用可以获得银行的免担保信用贷款;

支持多种融资方式,便于企业灵活选择合适的融资品种。

在免除交易风险的同时,获得银行融资以减轻资金周转困难、提高资金利用效率。

无需提供其他担保即可获得银行贷款;

申办流程

1.企业与建设银行认可的保险公司购买国内贸易信用保险;

2. 企业、保险公司、建设银行签订《保单赔偿转让协议》;

3. 企业持与《保单赔偿转让协议》相对应的保单,向建设银行申请免担保信用融资;

4. 建设银行按保单项下应收账款金额的一定比例给予向企业提供融资服务。

案例分析

某企业获出口订单300万美元,支付方式为非信用证(包括不限于:D/P,D/A,O/A),平均信用期限为90天;企业自有资金只有110万美元。考虑到出口货物的季节性,海外买家要求出口企业在2个季度(180天)内集中发运。

问题:对于上述300万美元出口业务,在货物发运前,企业需要提供210万美元启动资金和60万美元管理(加工)成本。然而,企业110万美元自有资金是无法满足海外买家集中发运的要求。如何获得160万美元流动资金,满足企业出口业务对流动资金的需求?解决方法:企业投保短期出口信用保险。利用信用保险保单下的贸易融资扩大资金来源,加速资金流转。企业300万美元的出口分3批发运,帐期90天,每批发运金额100万美元。

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